Transmission &
Succession
Préparer la transmission de son patrimoine, c’est un acte de responsabilité envers ses proches — et une démarche qui se planifie bien avant d’en avoir besoin.
Transmettre
ce que l’on a
construit.
La transmission patrimoniale se prépare. Plus tôt elle est anticipée, plus les options sont nombreuses et les coûts maîtrisés.
La succession est souvent perçue comme un sujet lointain ou tabou. Pourtant, ne pas l’anticiper peut exposer ses héritiers à des droits élevés, des conflits familiaux, ou la vente forcée d’actifs pour régler une succession mal préparée.
Mon rôle est de vous aider à cartographier votre patrimoine transmissible, à comprendre les règles qui s’appliquent à votre situation, et à mettre en place les dispositifs qui permettent de transmettre dans les meilleures conditions : assurance-vie, donations, démembrement de propriété, pacte Dutreil pour les chefs d’entreprise.
Je travaille en coordination avec votre notaire pour les actes qui le nécessitent. Mon intervention est complémentaire : je vous aide à construire la stratégie patrimoniale, le notaire en assure la sécurisation juridique.
Trois situations
qui vous parlent peut-être.
« Je veux transmettre à mes enfants mais je ne sais pas par où commencer »
La donation est souvent le premier levier. Elle permet de transmettre de son vivant, en bénéficiant d’abattements fiscaux renouvelables tous les 15 ans.
« Mon assurance-vie est-elle bien configurée pour ma succession ? »
La clause bénéficiaire d’une assurance-vie est souvent oubliée ou mal rédigée. C’est pourtant un outil de transmission très puissant — à condition d’être bien utilisé.
« Je suis chef d’entreprise, comment transmettre mon outil de travail ? »
La transmission d’entreprise est un sujet à part entière. Le pacte Dutreil, le démembrement, la holding familiale — des dispositifs qui méritent une analyse approfondie.
Ce que je mets
concrètement en place.
Cartographie du patrimoine transmissible
Recensement des actifs, estimation de la masse successorale, analyse de la situation familiale et des règles applicables.
Stratégie de transmission
Donations progressives, optimisation des clauses bénéficiaires, démembrement de propriété — chaque levier sélectionné en fonction de vos objectifs et de votre situation.
Coordination avec le notaire
Je prépare la stratégie patrimoniale, votre notaire assure la sécurisation des actes. Une collaboration complémentaire dans votre intérêt.
Suivi dans la durée
La stratégie de transmission évolue avec votre patrimoine, votre famille et la législation. Un point régulier pour ajuster et optimiser.
La transmission patrimoniale implique des aspects civils et fiscaux qui nécessitent l’intervention d’un notaire pour les actes formels. Mon accompagnement porte sur la dimension stratégique et patrimoniale, en coordination avec les professionnels du droit compétents.
Anticipons ensemble
la transmission de votre patrimoine.
Un premier échange pour comprendre votre situation familiale et patrimoniale, et identifier les premières étapes à envisager.